Naše služby
Každá služba je součástí širšího plánu — ne izolovaný produkt, ale součást celku.
Bez šablon. Bez unifikovaných balíčků.
Každý klient přichází s jinou historií, jinou rodinou a jinými cíli. Proto nezačínáme nabídkou produktů — začínáme otázkami. V první konzultaci zmapujeme váš současný finanční stav: příjmy, výdaje, existující spoření, nemovitosti, závazky. Teprve poté sestavíme konkrétní doporučení. Výstupem není obecná brožura, ale písemný plán, který si odnesete domů a který rozumíte. Spolupráce s Malý Dílna typicky zahrnuje tři fáze: diagnostiku, sestavení plánu a pravidelný monitoring — s ročním přehledem vývoje.
Čtyři specializace, jeden celistvý přístup.
Zkontrolujeme vaše stávající smlouvy o penzijním připojištění nebo doplňkovém penzijním spoření, porovnáme fondy a jejich výkonnost a doporučíme úpravy. Pokud ještě spoření nemáte, navrhneme produkt odpovídající vašemu horizontu a toleranci rizika — a pomůžeme s celou administrativou.
Sestavíme přehled všech zdrojů příjmů, které vám budou v důchodu dostupné: státní důchod, doplňkové spoření, investice, pronájmy. Navrhneme pořadí čerpání tak, aby vaše prostředky trvaly co nejdéle a odvody státu zůstaly přiměřené.
Provedeme vás možnostmi převodu majetku na příbuzné ještě za vašeho života i po něm. Vysvětlíme rozdíly mezi darováním, závětí a svěřeneckým fondem v kontextu českého práva. Cílem je, aby vaše přání bylo naplněno a rodina nebyla zatížena zbytečnou byrokracií.
Život se mění — plán musí držet krok. Nabízíme roční revize, při kterých porovnáme skutečný vývoj s původním plánem, zohledníme legislativní změny a případně upravíme strategii. Klienti, kteří s námi spolupracují déle než tři roky, oceňují právě tuto kontinuitu.
Transparentnost je pro nás důležitější než dojem všemocnosti.
Malý Dílna není pojišťovna ani investiční společnost. Neprodáváme vlastní finanční produkty a nepřijímáme provize od fondů nebo bank. Naše odměna je výhradně poradenský honorář dohodnutý předem. Neposkytujeme právní zastoupení v dědických řízeních — ta doporučujeme řešit s notářem nebo advokátem, se kterými v případě potřeby koordinujeme. Rovněž nepřebíráme správu vašeho majetku — investiční rozhodnutí zůstávají ve vašich rukou, my poskytujeme podklady a doporučení.
Odpovědi na otázky, které klienti pokládají nejčastěji před první schůzkou.
Úvodní konzultace v délce přibližně 60 minut je bezplatná. Jejím cílem je zjistit, zda jsme pro sebe vhodní partneři — bez závazku z vaší ani naší strany. Ceny dalšího poradenství dohodujeme individuálně a vždy předem písemně.
Ne. Pracujeme s klienty s velmi rozdílnými finančními situacemi. Klíčovým kritériem není výše majetku, ale to, zda chcete aktivně plánovat svůj důchod a jste ochotni se procesu věnovat. S klienty, pro které by naše honoráře nebyly úměrné jejich situaci, to vždy otevřeně probíráme.
Obvykle tři až čtyři týdny od první diagnostické schůzky. Závisí to na komplexnosti vaší situace a rychlosti dodání podkladů z vaší strany. Písemný plán obdržíte vždy před prezentační schůzkou, abyste jej mohli v klidu prostudovat.
Primárně sloužíme klientům v Pardubicích a přilehlém kraji. Online konzultace umožňují spolupráci i na dálku — máme klienty z Hradce Králové, Chrudimi a dalších měst. Pokud máte zájem, neváhejte se ozvat a domluvíme se.
Sjednejte si bezplatnou úvodní konzultaci a udělejte první konkrétní krok.