Naše služby
Řekli jsme si — proč by plánování důchodu mělo být strašidelné? Tady v Beacon si myslíme, že když znáš čísla a máš správný plán, spáš líp. Neděláme nic složitého. Jen otevřeme knížky, podíváme se, kde jsi teď, a vytvoříme cestu k důchodu, který ti bude stačit. Bez mluvy o indexování a synergii. Jen upřímné rady.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sedneme si a projdeme, co máš. Jaké důchody, jaké úspory, kolik reálně ročně utratíš. Ne teoreticky — opravdu. Pak víš, na čem stojíš. Spousta lidí netuší, že jim za 15 let scházet bude 340 tisíc. Letos zjišťuješ to dnes.
- Detailní inventura tvého majetku a příjmů
- Výpočet tvých reálných nákladů v důchodu
- Srovnění se standardními scenáři
- Identifikace úzkých míst
Služba 1
Není to jen o tom vzít důchod. Jde o to, kdy začít. Někdy má smysl čekat. Jindy raději vzít. Podíváme se na všechny možnosti — státní důchod, částečný důchod, investice. A vytvoříme plán přesně pro tebe, ne pro někoho jiného.
- Scénáře různých věků odchodu
- Optimalizace státního důchodu
- Kombinace více zdrojů příjmů
- Dlouhodobý výhled
Služba 2
Nemusíš se tím nechávat dusit. Pojďme si říct, co chceš, aby se stalo s tím, co jsi si za roky nasbíral. Může to být něco pro děti. Něco pro charitu. Nebo prostě pro sebe — dlouhý důchod bez stresu. Připravujeme ti cestu.
- Daňově efektivní přenos majetku
- Příprava na zdravotní situace
- Testament a právní zabezpečení
- Ochrana před zbytečnými ztrátami
Služba 3
Peníze sedící na spořicím účtu na 0,1 % — to tě nespasí. Ale ani riziko, kde můžeš přijít o všechno. Pomůžeme ti najít cestu mezi tím. Portfolio, které ti dělá práci, zatímco ty si užíváš život. Pravidelné kontroly. Bez překvapení.
- Diverzifikované investiční portfolio
- Měsíční monitoring a zprávy
- Přizpůsobení podle životní situace
- Minimalizace poplatků
Služba 1
Nemocnice. Dlouhodobá péče. To všechno stojí peníze. Mnohem víc, než si myslíš. Ne všechno pokryje zdravotnictví. Podíváme se, co tě může zdevastovat, a nastavíme pojištění, které ti bude zachytávací síť. Bez zbytečností.
- Audit stávajícího pojištění
- Pojištění dlouhodobé péče
- Invalidní pojištění
- Zdravotní zálohy a záchranná lana
Služba 2
Život se mění. Zákony se mění. Někdy se změní i ty — nebo tvé okolnosti. Ne na to, aby ses sám orientoval v čtyřiceti nových pravidlech. Jsme tady, abychom průběžně sledovali, co se děje, a tvůj plán aktualizovali. Jednou za rok. Nebo kdy je potřeba.
- Roční revize plánu
- Poradenství během životních změn
- Aktualizace se zákony
- Telefonní a osobní dostupnost
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás